«مشتری خود را بشناسید» یک اصطلاح مقررات بانکی و مبادلاتی برای مؤسسات مالی و سایر شرکت‌هایی است که با افراد پولی کار می‌کنند، به این معنی که آنها باید قبل از انجام یک تراکنش مالی طرف مقابل را شناسایی و شناسایی کنند.

خط مشی AML & KYC برای My Prop (“شرکت”) و همچنین شرکا و مشتریان آن اعمال می شود و هدف آن جلوگیری و جلوگیری فعال از پولشویی و هر فعالیت دیگری است که پولشویی یا تامین مالی تروریست ها یا جنایتکاران را تسهیل می کند. فعالیت ها این شرکت به منظور جلوگیری از استفاده از خدمات شرکت به منظور پولشویی، از مدیران، کارکنان و شرکت های وابسته خود می خواهد که اصول این سیاست را رعایت کنند.

در چارچوب این سیاست، انجام اقداماتی با هدف مخفی کردن یا تحریف منشأ واقعی وجوهی که از طریق مجرمانه به دست آمده است، به منظور شستشوی عواید غیرقانونی ممنوع است.

معمولاً پولشویی در سه مرحله اتفاق می افتد. در ابتدا، در مرحله «جایگذاری»، وجوه نقد به سیستم مالی سرازیر می شود، جایی که وجوه به دست آمده در نتیجه اقدامات مجرمانه به ابزارهای مالی مختلفی مانند نقل و انتقال پول، چک مسافرتی، یا سپرده گذاری در مؤسسات مالی یا بانکی تبدیل می شود. در مرحله «طبقه بندی»، وجوه به حساب های دیگر یا سایر مؤسسات مالی یا بانکی برای تطهیر بیشتر وجوه از منشأ مجرمانه منتقل یا منتقل می شود. در مرحله “ادغام”، پول به اقتصاد بازگردانده می شود و برای خرید ملک، تامین مالی تجارت یا فعالیت های مجرمانه استفاده می شود. تأمین مالی تروریسم همیشه از فعالیت های مجرمانه ناشی نمی شود. در بسیاری از موارد، این باید به عنوان تلاشی برای پنهان کردن منشا یا استفاده مورد نظر از وجوهی تلقی شود که بعداً برای مقاصد مجرمانه استفاده خواهند شد.

هر یک از کارکنان شرکت که وظایفش با ارائه خدمات مرتبط است و به طور مستقیم یا غیرمستقیم با مشتریان سروکار دارد، باید از الزامات قوانین و مقررات مربوطه مربوط به وظایف شغلی یکی از کارکنان شرکت و چنین کارمندی آگاه باشد. موظف به انجام مستمر این تعهدات در حد رعایت قوانین و مقررات مربوط خواهد بود.

هر زیرمجموعه شرکت باید تحت سیاست AML & KYC باشد که مطابق با الزامات قانون قابل اجرا تنظیم شده است. VI. شرکت موظف است کلیه اسناد شخصی و رسمی را برای حداقل مدتی که طبق الزامات قانون قابل اجرا تعیین شده است نگهداری کند.

تمامی کارکنان جدید شرکت باید در زمینه AML & KYC آموزش ببینند. کارکنان موجود شرکت هر ساله آموزش های مشابهی را می گذرانند. شرکت در برنامه های آموزشی تکمیلی برای همه کارکنان شرکت مرتبط با AML و KYC اجباری است.

مشتری متعهد می شود که:

رعایت هنجارهای قانونی، از جمله ضوابط بین المللی، با هدف مبارزه با تجارت غیرقانونی، کلاهبرداری مالی، پولشویی و قانونی کردن وجوه به دست آمده غیرقانونی.

مشارکت مستقیم یا غیرمستقیم در فعالیت‌های مالی غیرقانونی و هرگونه عملیات غیرقانونی دیگر با استفاده از سایت را حذف کنید.

مشتری منشاء قانونی، مالکیت قانونی و حق فعلی مشتری برای استفاده از وجوهی را که مشتری به حساب منتقل می کند، تضمین می کند.

در صورت واریز وجه نقد مشکوک یا تقلبی، از جمله استفاده از کارت های اعتباری دزدیده شده / هر گونه فعالیت متقلبانه دیگر (شامل هرگونه بازپرداخت یا لغو پرداخت ها)، شرکت این حق را برای خود محفوظ می دارد که ارائه خدمات را متوقف کند و حساب مشتری را مسدود کند. همچنین لغو هر گونه تراکنش انجام شده توسط مشتری و بررسی معاملات مشکوک که در نتیجه عملیات متوقف می شود تا ماهیت وقوع وجوه مشخص و بررسی شود.

در طول بررسی، شرکت این حق را برای خود محفوظ می دارد که از مشتری کپی از کارت شناسایی و کارت های بانکی مورد استفاده برای بارگیری مجدد حساب، پرداخت و همچنین سایر اسنادی که مالکیت قانونی و منشاء قانونی وجوه را تأیید می کند، درخواست کند. XII. مشتری از استفاده از خدمات/نرم‌افزار برای هرگونه فعالیت غیرقانونی یا متقلبانه یا هرگونه معامله غیرقانونی یا متقلبانه (از جمله پولشویی) مطابق با قوانین کشوری که مشتری یا شرکت در آن واقع شده است، ممنوع است.

امتناع شرکت از انجام معاملات مشکوک دلیلی بر این نیست که شرکت در قبال مشتری یا سایر اشخاص ثالث مسئولیت مدنی در قبال عدم انجام هر گونه تعهدی در قبال مشتری داشته باشد. به منظور تأیید هویت مشتری، My Prop می‌خواهد اسناد خاصی را مطابق با سیاست بین‌المللی سازمان‌های مالی “مشتری خود را بشناسید” (خط مشی KYC) ارائه کند تا از موارد کلاهبرداری جلوگیری شود. روش تأیید در My PROP بسیار ساده و سرراست است. مشتری باید اسناد خاصی را برای تکمیل مراحل تأیید حساب تجاری ارائه دهد:

مدرک شناسایی

شما می توانید یک سند هویت صادر شده توسط یک مقام دولتی ارائه دهید. چنین سندی گذرنامه، شپش راننده است

nse یا اجازه اقامت موقت.

پاسپورت (صفحه اول)؛

گواهینامه رانندگی (هر دو طرف)؛
لطفاً توجه داشته باشید که گواهینامه رانندگی تنها در صورتی می تواند به عنوان مدرک هویتی تلقی شود که کارت پلاستیکی باشد.

کپی ویزا / مستر کارت

یک کپی از کارت اعتباری یا نقدی که برای واریز پول استفاده شده است. کپی کارت از جلو و پشت تهیه می شود. شش رقم اول و چهار رقم آخر در سمت جلوی کارت و همچنین نام دارنده کارت و تاریخ انقضا باید قابل مشاهده باشد. در پشت امضای کارت باید قابل مشاهده باشد و کد CVV باید مخفی باشد.

قبض آب و برق

سندی که نشانی محل واقعی مشتری یا نشانی دریافت پرداخت‌ها را تأیید می‌کند، مانند صورت‌حساب بانکی یا قبوض آب و برق صادر شده در کشور محل اقامت دائم، که صدور آن از تاریخ واریز بیش از 3 ماه نمی‌شود.

قبض آب و برق؛
قبض برق؛
بیانیه بانک؛
اظهارنامه مالیاتی؛
لطفاً مطمئن شوید که مدارکی که ارائه می‌دهید شرایط زیر را داشته باشد:

مدارک باید معتبر باشند؛ مدت صدور آنها نباید بیش از سه ماه باشد.

سندی که محل سکونت را تأیید می کند باید حاوی نام و آدرس شما باشد.

سند تایید کننده محل سکونت باید به صورت عکس یا اسکن-کپی از سند اصلی ارائه شود.

سندی که محل سکونت را تأیید می کند باید حاوی تاریخ صدور باشد.

اظهارنامه سپرده

اظهارنامه واریزی تأیید می کند که مشتری به میل خود واریز کرده است و کارتی که برای معامله استفاده شده است شخصاً متعلق به مشتری است. (مشتری بلافاصله پس از فعال سازی حساب معاملاتی این سند را دریافت می کند)

کپی های اسکن شده اسناد

مطمئن شوید که عکس‌ها یا کپی‌های اسکن شده اسناد شما شرایط زیر را دارند:

کپی های اسکن شده اسناد باید دارای وضوح بالا و چاپ رنگی باشند.
فرمت های تصویر زیر مجاز است: JPG، GIF، PNG، TIFF یا PDF.
حجم فایل نباید بیش از 10 مگابایت باشد.
عکس ها یا کپی های اسکن شده اسناد نباید بیش از سه ماه دوره داشته باشند.
در صورت بی کیفیت بودن مدارک ارسالی، اداره تایید ممکن است از شما بخواهد که مدارک را دوباره ارسال کنید.

فرآیند تأیید معمولاً زمان زیادی نمی برد. با این حال، در برخی موارد ممکن است تا 24 ساعت طول بکشد. بخش تأیید ما تمام تلاش خود را برای بررسی و پذیرش اطلاعات ارائه شده توسط شما در اسرع وقت انجام می دهد. در صورت بروز هرگونه مشکل، لطفاً با پشتیبانی مشتریان شبانه روزی ما تماس بگیرید.